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Beteiligungskapital

Neuer Schub für Ihre Ideen

Vorteile

Ihre Vorteile im Überblick

  • Investitions­vorhaben mit inno­vativen und individuellen Lösungen finanzieren
  • Wachstum und Weiter­entwicklung mit neuem Eigen­kapital fördern
  • Neue Ideen mithilfe von Beteiligungs­kapital verwirklichen
  • Liquidität Ihres Unter­nehmens stärken sowie Ihr Betriebs- und Privat­vermögen schonen
  • Vom Know-how und Netzwerk Ihrer Geld­geber profitieren
  • Kombination mit öffentlichen Förder­mitteln möglich

Neue finanzielle Spielräume schaffen

Mit der Aufnahme von Beteiligungs­kapital erhöhen Sie das Eigen­kapital Ihres Unter­nehmens. Dies kann in verschiedenen Phasen – von der Gründung bis zur Nach­folge – sinnvoll sein und Ihnen helfen die Kosten von Wachstum und Veränderungen zu finanzieren.

Sie verbessern Ihre Eigenkapital­quote und haben somit mehr Spiel­raum bei der Aufnahme von zusätzlichem Fremd­kapital. Auch gegenüber Kunden, Lieferanten und anderen Kooperations­partnern zahlt sich eine solide Eigenkapital­ausstattung und die Beteiligung einer Gesellschaft aus der Sparkassenfinanzgruppe aus.

Ihr nächster Schritt

Nutzen Sie die Viel­zahl an Möglichkeiten und Förder­töpfen, die sich Ihnen als Unter­nehmer bieten. Vereinbaren Sie am besten gleich einen Termin mit Ihrem Berater.

Ziele finanzieren

Beteiligungskapital unterstützt Ihre Ziele

  • Early Stage – Seed- und Start-up-Finanzierung
    Umsetzung einer Geschäfts­idee in Produkte oder Dienst­leistungen, Abdeckung von Markt­einführungs­kosten
  • Later Stage – Expansions- und Wachstums­finanzierung
    Erweiterung von Produktions- und Vertriebs­system, Produkt­diversifikation, Stärkung der Markt­durchdringung, Erschließung neuer Märkte, Vorbereitung eines Börsen­gangs
  • Besondere Anlässe – Buy-outs und Going private
    Fremd­finanzierte Unternehmens­übernahme, Finanzierung der Unternehmens­nachfolge, Finanzierung von Restrukturierung oder Sanierung des Unter­nehmens, Rückkauf von der Börse

Beteiligungskapital in verschiedenen Unternehmensphasen

Möglichkeiten zur Eigenkapitalerhöhung

Vorteile von Beteiligungen

  • Nachrangigkeit, d.h. Befriedigung von Kapital und Zinsen im Insolvenzfall nach allen vorrangigen Gläubigern
  • Langfristige Kapitalüberlassung, Ursprungslaufzeit mindestens 5 Jahre, Restlaufzeit am Bilanzstichtag mehr als 1 Jahr
  • Verzicht auf ordentliche Kündigungsrechte in den ersten 5 Laufzeitjahren und teilweiser Verzicht auf außerordentliche Kündigungsrechte z.B. bei Verschlechterung der wirtschaftlichen Verhältnisse
  • keine Besicherung durch das Unternehmen
Offene Beteiligungen
  • Gesellschafteranteil (als GmbH-, AG- oder KG-Minderheits-Gesellschafter möglich)
    - Zuordnung zum Eigenkapital
    - Verbesserung von Bonität und Rating
    - Hebelwirkung auch für künftige Finanzierungen
    - Mitspracherecht in Abhängigkeit von der Anteilshöhe
  • Unbefristete Laufzeit, Exit-Vereinbarung möglich
  • Keine Zinsaufwendungen, sondern Ausschüttungen
  • Keine Sicherheiten (Ressourcen werden für klassisches Fremdkapitalgeschont)
  • Partner bei Erfolg und Misserfolg
Typisch stille Beteiligungen
  • Nachrangiges Kapital von außen
    - Zuordnung zum wirtschaftlichen Eigenkapital
    - Verbesserung von Bonität und Rating
    - Hebelwirkung auch für künftige Finanzierungen
  • Kein Eintrag im HR und kein Mitspracherecht für Beteiligungsgeber
  • Keine laufende Tilgung, daher höhere Liquidität
  • Feste und gewinnabhängige Verzinsung
  • Keine Sicherheiten (Ressourcen werden für klassisches Fremdkapitalgeschont)
Öffentliche Fördermittel

Prüfen Sie, ob Sie öffentliche Förder­angebote für Beteiligungs­kapital in Anspruch nehmen können. Der Staat unterstützt vor allem junge Technologie-Unter­nehmen in der Seed- und Startup-Phase, die von über­durch­schnittlich hohen Risiken und zugleich kleinen Trans­aktions­volumina gekennzeichnet ist. Hier sind zum Beispiel der High-Tech-Gründer­fonds und die Kredit­anstalt für Wieder­aufbau wichtige Partner.

So funktioniert's

So funktioniert Beteiligungskapital

1. Kontakt/Akquise

Nehmen Sie Kontakt zu Ihrem Berater auf oder suchen Sie direkt nach einer Beteiligungs­gesellschaft der Sparkasse-Finanzgruppe.

2. Projektprüfung/Due Diligence

Die Beteiligungs­gesellschaft prüft Ihre Projekte intensiv. Bis zum Abschluss des Vertrags können mehrere Wochen bis Monate vergehen.

3. Vertragsverhandlungen

Unter­nehmen und Kapital­geber haben oft unterschiedliche Meinungen zum Wert des Unter­nehmens. Beide Seiten sehen die Risiken und Chancen häufig anders. In den Verhandlungen sollen Interessen und Sicht­weisen angenähert und ausgeglichen werden.

4. Betreuung/Monitoring

Beteiligungs­kapitalgeber sind an Informationen über die Entwicklung des Unter­nehmens stärker interessiert als Fremd­kapitalgeber, ohne dabei aber das tägliche Geschäft zu beeinflussen. Sie unterstützen ihre Unter­nehmen aber auch bei wichtigen strategischen Entscheidungen und bringen ihr Know-how in das Unter­nehmen ein. Geschäfts­vorfälle, die das Tages­geschäft aufgrund von Umfang und Bedeutung wesentlich über­steigen, werden zwischen den Parteien abgestimmt.

5. Veräußerung/Exit

Der Aufbau eines stabilen und florierenden Unter­nehmens ist eines der obersten Ziele jeder Beteiligungs­gesellschaft. Es gibt aber Zeit­punkte und Umstände, an denen der Unternehmens­verkauf für alle Gesellschafter eines Unter­nehmens eine sinnvolle Alternative darstellt. Die Beteiligungs­gesellschaft ist dann auch bereit, sich von ihren Geschäfts­anteilen zu trennen. Alternativ ist auch ein Rückkauf der Anteile der Beteiligungs­gesellschaft durch den Unter­nehmer möglich.

Investoren finden

Begeistern Sie Investoren von Ihrem Vorhaben

Sprechen Sie mit Ihrem Berater und informieren Sie sich, welche Form der Eigenkapital­erhöhung für Sie und Ihr Unter­nehmen infrage kommt. Oder suchen Sie gezielt nach Anbietern von offenen Beteiligungen, Mezzanine-Finanzierungen oder Förder­mitteln. Bundes­weit oder regional.

Gut für die Region

Auf regionaler Ebene arbeitet Ihre Sparkasse eng mit Experten nachfolgender Anbieter von Eigen­kapital-Finanzierungs­lösungen zusammen.

Ihr nächster Schritt

Nutzen Sie die Viel­zahl an Möglichkeiten und Förder­töpfen, die sich Ihnen als Unter­nehmer bieten. Vereinbaren Sie am besten gleich einen Termin mit Ihrem Berater.

Team

Sparkassenkapital Ulm GmbH

Hans-und-Sophie-Scholl-Platz 2
89073 Ulm

sparkassenkapital-ulm@sparkasse-ulm.de

Unsere Geschäftsführer

Thomas Beschoner

Telefon: 0731 101-1309
thomas.beschoner@spkulm.de

Thomas Dohle

Telefon: 0731 101-1264
thomas.dohle@spkulm.de

Ihre Ansprechpartner

Yvonne Ueck

Prokuristin
Telefon 0731 101-1628
yvonne.ueck@spkulm.de

Bastian Dußler

Prokurist & Berater Corporate Finance
Telefon: 0731 101-1627
bastian.dussler@spkulm.de

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