Ihre Vorteile im Überblick
- Investitionsvorhaben mit innovativen und individuellen Lösungen finanzieren
- Wachstum und Weiterentwicklung mit neuem Eigenkapital fördern
- Neue Ideen mithilfe von Beteiligungskapital verwirklichen
- Liquidität Ihres Unternehmens stärken sowie Ihr Betriebs- und Privatvermögen schonen
- Vom Know-how und Netzwerk Ihrer Geldgeber profitieren
- Kombination mit öffentlichen Fördermitteln möglich
Neue finanzielle Spielräume schaffen
Mit der Aufnahme von Beteiligungskapital erhöhen Sie das Eigenkapital Ihres Unternehmens. Dies kann in verschiedenen Phasen – von der Gründung bis zur Nachfolge – sinnvoll sein und Ihnen helfen die Kosten von Wachstum und Veränderungen zu finanzieren.
Sie verbessern Ihre Eigenkapitalquote und haben somit mehr Spielraum bei der Aufnahme von zusätzlichem Fremdkapital. Auch gegenüber Kunden, Lieferanten und anderen Kooperationspartnern zahlt sich eine solide Eigenkapitalausstattung und die Beteiligung einer Gesellschaft aus der Sparkassen-Finanzgruppe aus.
Beteiligungskapital unterstützt Ihre Ziele
- Early Stage – Seed- und Start-up-Finanzierung
Umsetzung einer Geschäftsidee in Produkte oder Dienstleistungen, Abdeckung von Markteinführungskosten - Later Stage – Expansions- und Wachstumsfinanzierung
Erweiterung von Produktions- und Vertriebssystem, Produktdiversifikation, Stärkung der Marktdurchdringung, Erschließung neuer Märkte, Vorbereitung eines Börsengangs - Besondere Anlässe – Buy-outs und Going private
Fremdfinanzierte Unternehmensübernahme, Finanzierung der Unternehmensnachfolge, Finanzierung von Restrukturierung oder Sanierung des Unternehmens, Rückkauf von der Börse
Beteiligungskapital in verschiedenen Unternehmensphasen
Möglichkeiten zur Eigenkapitalerhöhung
Vorteile von Beteiligungen
- Nachrangigkeit, d.h. Befriedigung von Kapital und Zinsen im Insolvenzfall nach allen vorrangigen Gläubigern
- Langfristige Kapitalüberlassung, Ursprungslaufzeit mindestens 5 Jahre, Restlaufzeit am Bilanzstichtag mehr als 1 Jahr
- Verzicht auf ordentliche Kündigungsrechte in den ersten 5 Laufzeitjahren und teilweiser Verzicht auf außerordentliche Kündigungsrechte z.B. bei Verschlechterung der wirtschaftlichen Verhältnisse
- keine Besicherung durch das Unternehmen
- Gesellschafteranteil (als GmbH-, AG- oder KG-Minderheits-Gesellschafter möglich)
- Zuordnung zum Eigenkapital
- Verbesserung von Bonität und Rating
- Hebelwirkung auch für künftige Finanzierungen
- Mitspracherecht in Abhängigkeit von der Anteilshöhe - Unbefristete Laufzeit, Exit-Vereinbarung möglich
- Keine Zinsaufwendungen, sondern Ausschüttungen
- Keine Sicherheiten (Ressourcen werden für klassisches Fremdkapitalgeschont)
- Partner bei Erfolg und Misserfolg
- Nachrangiges Kapital von außen
- Zuordnung zum wirtschaftlichen Eigenkapital
- Verbesserung von Bonität und Rating
- Hebelwirkung auch für künftige Finanzierungen - Kein Eintrag im HR und kein Mitspracherecht für Beteiligungsgeber
- Keine laufende Tilgung, daher höhere Liquidität
- Feste und gewinnabhängige Verzinsung
- Keine Sicherheiten (Ressourcen werden für klassisches Fremdkapitalgeschont)
Prüfen Sie, ob Sie öffentliche Förderangebote für Beteiligungskapital in Anspruch nehmen können. Der Staat unterstützt vor allem junge Technologie-Unternehmen in der Seed- und Startup-Phase, die von überdurchschnittlich hohen Risiken und zugleich kleinen Transaktionsvolumina gekennzeichnet ist. Hier sind zum Beispiel der High-Tech-Gründerfonds und die Kreditanstalt für Wiederaufbau wichtige Partner.
So funktioniert Beteiligungskapital
Nehmen Sie Kontakt zu Ihrem Berater auf oder suchen Sie direkt nach einer Beteiligungsgesellschaft der Sparkassen-Finanzgruppe.
Die Beteiligungsgesellschaft prüft Ihre Projekte intensiv. Bis zum Abschluss des Vertrags können mehrere Wochen bis Monate vergehen.
Unternehmen und Kapitalgeber haben oft unterschiedliche Meinungen zum Wert des Unternehmens. Beide Seiten sehen die Risiken und Chancen häufig anders. In den Verhandlungen sollen Interessen und Sichtweisen angenähert und ausgeglichen werden.
Beteiligungskapitalgeber sind an Informationen über die Entwicklung des Unternehmens stärker interessiert als Fremdkapitalgeber, ohne dabei aber das tägliche Geschäft zu beeinflussen. Sie unterstützen ihre Unternehmen aber auch bei wichtigen strategischen Entscheidungen und bringen ihr Know-how in das Unternehmen ein. Geschäftsvorfälle, die das Tagesgeschäft aufgrund von Umfang und Bedeutung wesentlich übersteigen, werden zwischen den Parteien abgestimmt.
Der Aufbau eines stabilen und florierenden Unternehmens ist eines der obersten Ziele jeder Beteiligungsgesellschaft. Es gibt aber Zeitpunkte und Umstände, an denen der Unternehmensverkauf für alle Gesellschafter eines Unternehmens eine sinnvolle Alternative darstellt. Die Beteiligungsgesellschaft ist dann auch bereit, sich von ihren Geschäftsanteilen zu trennen. Alternativ ist auch ein Rückkauf der Anteile der Beteiligungsgesellschaft durch den Unternehmer möglich.
Begeistern Sie Investoren von Ihrem Vorhaben
Sprechen Sie mit Ihrem Berater und informieren Sie sich, welche Form der Eigenkapitalerhöhung für Sie und Ihr Unternehmen infrage kommt. Oder suchen Sie gezielt nach Anbietern von offenen Beteiligungen, Mezzanine-Finanzierungen oder Fördermitteln. Bundesweit oder regional.
Gut für die Region
Auf regionaler Ebene arbeitet Ihre Sparkasse eng mit Experten nachfolgender Anbieter von Eigenkapital-Finanzierungslösungen zusammen.
Sparkassenkapital Ulm GmbH
Hans-und-Sophie-Scholl-Platz 2
89073 Ulm
sparkassenkapital-ulm@sparkasse-ulm.de
Unsere Geschäftsführer
Thomas Beschoner
Telefon 0731 101-1309
thomas.beschoner@spkulm.de
Thomas Dohle
Telefon 0731 101-1264
thomas.dohle@spkulm.de
Ihre Ansprechpartner
Prokurist & Berater Corporate Finance
Bastian Dußler
Telefon 0731 101-1627
bastian.dussler@spkulm.de
Prokurist
Yvonne Ueck
Telefon 0731 101-1364
yvonne.ueck@spkulm.de
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